Definition
Das fondsgebundene Finanzprodukt Full Option Ausgabe 2009 vereint die Ertragschancen einer flexiblen Anlageform mit dem Vorsorgecharakter der Lebensversicherung.
Veranlagung
Full Option ist an den Wert der Anteile an 4 verfügbare Investmentfonds gekoppelt. Zur Auswahl stehen:
3 EUROQUOTA-Investmentfonds: diese sind von Assimoco Vita im Jahr 1999 aufgelegt worden und durch das in ihrer Benennung beschriebene Risikoprofil gekennkzeichnet. So weist Euroquota Prudente ein niedriges, Euroquota Equilibrata ein niedriges bis mittleres, Euroquota Aggressiva ein mittleres bis hohes Risikoprofil auf;
1 neu aufgelegter Investmentfonds: Option Trend: dessen Besonderheit liegt im „Total Return“-Investmentansatz, d.h. im Streben nach nicht unbedingt mit der Marktentwicklung korrelierten positiven Erträgen auf Jahressicht.
Merkmale
Das Produkt stellt zwei verschiedene Anlagepläne bereit:
- Investmentplan: einmalige Einzahlung (mindestens 3.000 Euro)
- Sparplan: regelmäßige Einzahlung kleinerer Beträge (mindestens 1.500 Euro jährlich)
Zielsetzung/Zielgruppe
Full Option ist ein ergänzendes Vorsorgeprogramm für aufgeschlossene und dynamische Menschen. Bei Fälligkeit ist die Auszahlung des Kapitals in Form einer lebenslangen Rente möglich.
Versicherte Leistungen
Der Versicherungsnehmer kann nach Ablauf eines Jahres seit Laufzeitbeginn jederzeit:
- den teilweisen oder vollständigen Rückkauf der Versicherungsposition beantragen;
- die Umwandlung in eine Rentenleistung des dem Rückkaufswert (nach Steuern) entsprechenden Betrages verlangen.
Bei Tod des Versicherten erbringt der Versicherer den Bezugsberechtigten den Wert in Geld der dem Vertrag angerechneten Fondsanteile, erhöht um 1%, wenn der Versicherte am Todestag das 65. Lebensjahr noch nicht vollendet hatte, andernfalls um 0,5%.
Laufzeit
Die Dauer des Vertrages stimmt mit der Dauer des Lebens des Versicherten überein. Der Vertrag erlischt bei Tod des Versicherten oder bei vollständigem Rückkauf durch den Versicherungsnehmer.
Prämie
Zur Wahl stehen:
- eine Einmalprämie von mindestens Euro 3.000,00 (Full Option-Investmentplan);
- laufende Einzahlungen in Höhe von mindestens Euro 125,00 monatlich bzw. Euro 1.500,00 jährlich (Full Option-Sparplan).
Dem Versicherungsnehmer steht es jederzeit frei, Zuzahlungen ab 1.000,00 Euro zur ursprünglichen Prämie zu leisten.
Altergrenzen
Bei Vertragsabschluss: Mindestalter 18 Jahre;
Steuerliche Aspekte
Das an die Begünstigten ausgezahlte Kapital kann weder gepfändet noch beschlagnahmt werden.
- Kapitalleistung: das bei Rückkauf gebührende Kapital unterliegt beschränkt auf die Differenz zwischen dem angesammelten Kapital und der Summe der eingezahlten Prämien der Ersatzsteuer von 12,50%;
- Rentenleistung: der (um die Ersatzsteuer bereinigte) Ertragsanteil an der wegen Umwandlung des Rückkaufwertes zustehenden Rentenleistung unterliegt der Ersatzsteuer zum Satz von 12,50%;
Vor Vertragsunterzeichnung nehmen Sie bitte prüfende Einsicht in das unten angeführte Angebotsprospekt und in die Versicherungsbedingungen, erhältlich bei allen Vertriebspartnern der Lebensversicherungs-A.G. AssimocoVita S.p.A., die der Internet-Seite der Versicherungsgesellschaft zu entnehmen sind.
Angebotsprospekt: Produktkurzbeschreibung (Prospetto d'Offerta: Scheda Sintetica)
Angebotsprospekt (Prospetto d'Offerta)
Scheda tecnica FULL OPTION Ed. 2009
